Блокування рахунків
Блокува́ння раху́нків ― позбавлення судовою владою або міжнародними організаціями права користування власними банківськими рахунками осіб юридичних й осіб фізичних. Блокування рахунків є примусовим заходом і спонукає до виконання дії.
Зміст
Характеристика
Блокування рахунків може бути повним або частковим. Його застосовують як економічну санкцію до фінансової установи або клієнтів банку за рішенням суду або міжнародних фінансових груп (Світового банку, Міжнародного валютного фонду, Міжнародної фінансової корпорації). Банки, заборонивши користуватися безготівковими коштами, блокують поточний, депозитний (див. Депозити банківські) або картковий клієнтський рахунок. Блокують рахунок через арешт, розпорядження.
Причини блокування
Банківський рахунок може бути заблоковано з таких причин:
- введення економічних санкцій до іншої країни. При цьому блокують рахунки іноземних осіб, фінансових установ, відкритих в інших країнах, зокрема в українських банках. Блокування рахунку, ініційоване однією зі сторін, здійснюють на міждержавному рівні з метою політичного тиску. Уважають, що власник рахунку не здійснював протиправних дій. Тривалість блокування залежить від політичних позицій сторін. Кошти на рахунках в банку стають недоступними на певний або невизначений час;
- обмеження проведення валютних (див. Валюта) операцій або надання кредитів застосовують до порушників зовнішньоекономічної діяльності або фінансових установ. Блокування в цьому разі є методом примусу. Валютні та кредитні обмеження вводять відносно великих корпорацій і банків, які мають у складі активів частку іноземного капіталу або проводять валютні операції. Застосовують як засіб валютного регулювання, контролю за обігом валютних кредитів;
- судового рішення як забезпечення позову, як вид покарань або заходу кримінально-правового характеру, як відшкодування завданих збитків, зокрема заборгованості із заробітної плати. У разі забезпечення позову накладають арешт на рахунок, водночас можливі надходження але виключено будь-яке витрачання коштів (часткове блокування). Застосовують до резидентів і нерезидентів ― юридичних і фізичних осіб. Повне блокування рахунку застосовують як вид покарань або кримінально-процесуальний захід, за якого операції за рахунком неможливі, може бути введено в процесі слідства у справах про економічні злочини відносно юридичних або фізичних осіб. Блокування рахунків судом проводять за його вироком або постановою. Блокування рахунків як відшкодування завданих збитків здійснюють за постановами державних виконавців або за виконавчими листами стягувачів органами Державної казначейської служби;
- за результатами фінансового моніторингу на умовах, визначених Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення» від 14.10.2014 № 1702-VII (далі ― Закон) та Положенням про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого Постановою НБУ від 26.06.2015 № 417 зі змінами (далі ― Положення). Відповідно до Закону банк має повноваження на призупинення фінансових операцій (розділ IV Закону), що і є, власне, блокуванням рахунку клієнта. Призупиняють фінансові операції і в разі, якщо вони містять ознаки, передбачені статтею 16 Закону, та/або якщо фінансові операції із зарахування або списання коштів відбуваються в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України (стаття 17 Закону). Призупинення фінансових операцій здійснюють на два робочі дні з дня зупинення (включно). У разі зупинення фінансових операцій банк зобов’язаний повідомити спеціально уповноважений орган, тобто Державну службу фінансового моніторингу України про це. Спеціально уповноважений орган може прийняти рішення про подальше блокування фінансової (фінансових) операції (операцій), на строк до п’яти робочих днів, про що зобов’язаний негайно повідомити суб’єкту первинного фінансового моніторингу, а також правоохоронним органам, уповноваженим приймати рішення відповідно до Кримінального процесуального кодексу України (ч. 3 ст. 17 Закону). Строки зупинення фінансової (фінансових) операції (операцій) суб’єктами первинного фінансового моніторингу та спеціально уповноваженим органом, зазначені в частинах першій ― п’ятій цієї статті, є остаточними та продовженню не підлягають;
- за рішенням директора Національного антикорупційного бюро.
Блокують рахунок призупиненням фінансових операцій на два робочих дні від дня зупинення (включно). Продовжують термін блокування рахунку виключно за рішенням суду.
Додатково
Процедура блокування рахунку, відкритого в органах Державної казначейської служби, стала можливою від 1 січня 2013, з уведенням у дію Закону України «Про гарантії держави щодо виконання судових рішень» № 4901-VI від 05.06.2012;
Джерела
- Закону України «Про гарантії держави щодо виконання судових рішень» № 4901-VI від 05.06.2012 // Офіційний вісник України, № 49 від 06.07.2012
- Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення» від 14.10.2014 № 1702-VII // Офіційний вісник України, № 90 від 18.11.2014
- Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого Постановою НБУ від 26.06.2015 № 417 // Офіційний вісник України, № 62 від 14.08.2015
Література
- Старинський М. В. Проблеми та перспективи правового регулювання валютних відносин в Україні : монографія. Суми : ВВП «Мрія». 2015. 343 с.
Автор ВУЕ
Покликання на цю статтю: Гудіма Т. С. Блокування рахунків // Велика українська енциклопедія. URL: https://vue.gov.ua/Блокування рахунків (дата звернення: 1.05.2024).
Статус гасла: Оприлюднено
Оприлюднено: 30.03.2020
Важливо!
Ворог не зупиняється у гібридній війні і постійно атакує наш інформаційний простір фейками.
Ми закликаємо послуговуватися інформацією лише з офіційних сторінок органів влади.
Збережіть собі офіційні сторінки Національної поліції України та обласних управлінь поліції, аби оперативно отримувати правдиву інформацію.
Отримуйте інформацію тільки з офіційних сайтів
Офіс Президента України
Верховна Рада України
Кабінет Міністрів України
Служба безпеки України
Міністерство оборони України
Міністерство внутрішніх справ України
Національна поліція України
